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银行业需求分析报告

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银行业需求分析报告

一、引言信息使现代企业的宝贵资源，是企业运用科学管理、决策分析的基础。大多数企业花费大量的资金和时间来搭建OLAP的业务系统和办公自动化系统记录事务处理的业务数据。然而，业务系统产生的数据增长很快，一般情况下，两到三年的时间，数据量就会成倍增长，而这些丰富的蕴含巨大商业价值的数据，受到关注的通常只占总数据量的2%到4%。从某种意义上说，没有最大化的利用已存在的数据资源，无论何种性质的企业，都将浪费大量的时间和资金，也将失去制定关键商业决策的最佳契机。银行业早期以准确快速的记录和查询数据目标的需求已远不能满足要求，目前银行需要可随时在这些数据的基础上提取管理人员或业务人员所需的各种信息，以此为依据做出正确的决策和有针对性的工作计划，在海量数据和信息的基础上提取新的知识和见解，是商业智能

二、银行业务的划分介绍银行业务主要分为三类：负债业务、资产业务、中间业务。负债业务是商业银行形成资金来源的业务，是商业银行中间业务和资产的重要基础。商业银行负债业务主要由存款业务、借款业务构成。资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债形成银行非利息收入的业务，包括交易业务、清算业务、支结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子银行业务。

三、任务概述

1.行业分析银行业

2.分析目标当前大数据背景下，银行业传统联机业务技术存在开发周期长、不够灵活、大量的业务数据难以充分利用、操作复杂、监控效率低等弊端，多数企业需要搭建一个符合银行特色的商业智能平台，把需要的数据和信息集中起来，统一管理。在此背景下，

四、需求分析

五、案例收集分享针对我们做过的银行项目，收集到以下几大银行的需求：天津XX银行、XX银行、XX银行、XX银行、XX银行、XX银行、XXX商业银行、宁波XX、广州XX银行、民生信用卡中心下面用案例介绍一下常见的分析主题及需求。

1.案例一：天津XX银行POC

1.1主题一：业务概览需求分析：该仪表盘总览存款、贷款、利润、总资产四个主题的各个指标；其中包括各个主题的余额总数；各支行余额排名；各资产类别的占比以及变化趋势；以及较上日、较年初、存贷比截图说明：

1.2主题二：存款分析需求分析：对各个支行的存款情况进行详细分析：包括各个地区的存款地图分布；存款随着时间的趋势图；分析对公对私的本期、年增幅，及存款历史(包括上季末数、上月末数、去年同期数、年初数)和存款对比(包括较上季、较上月、较年初、较去年同期)截图说明：

1.3主题三：贷款分析需求分析：对各个支行的贷款情况进行详细分析：包括各个支行的贷款地图分布；贷款随时间变化的折线图；贷款构成占比以及存贷比散点图截图说明：

1.4主题四：净利润分析需求分析：对各个支行的净利润情况进行地区分析：净利润的分布情况；净利润的资产分类，包括各个指标的本期数、年增幅；各个指标的历史(上季末数、上月末数、去年同期数、年初数)和对比(包括较上季、较上月、较年初、较去年同期)；净利润随时间变化的折线图截图说明：

1.5主题五：总资产分析需求分析：对各个支行的总资产情况进行地区分析：总资产随时间变化的折线图；各个指标的本期数、年增幅；各个指标的历史(上季末数、上月末数、去年同期数、年初数)和对比(包括较上季、较上月、较年初、较去年同期)；总资产分布截图说明：

2.案例二：甘肃XX

2.1主题一：资金流向综合分析需求分析：总体展示分析了各个银行的资金流入到甘肃XX情况(流入金额、流入占比)以及甘肃XX的资金流出截图说明：

2.2主题二：事务处理类型日志分析需求分析：数据事务类型占比分析；数据库操作分析；操作类型的明细表以及各个事务的次数和占比情况截图说明：

2.3主题三：各WE

2.4主题四：用户活跃度分析需求分析：记录了各个ID的活跃次数；按照访问地址的活跃次数统计；随着时间变化客户的访问次数的趋势截图说明：

2.5主题五：交易监控需求分析：记录了当日交易量、当日交易金额；交易状态的占比分析；各个渠道交易量的对比及占比以；各个渠道的交易金额；各下属机构的产品交易量对比；机构的交易排名及交易金额明细截图说明：

3.案例三：小额资金流向

3.1主题：小额资金流向需求分析：详细分析了各个所属分行的结算频率、信用状况、各类交易笔数、各行业的客户数、存款额度区间，以及数据明细展示；可以按月展示以上指标分析截图说明：

4.案例四：XX银行

4.1主题一：G21G22_存款分析需求分析：列出了MCO、G2

1、G2

2、G250

2、G33的存款明细数据分析截图说明：

4.2主题二：G2501_本外币存款分类表需求分析：列出了G2501_本外币存款分类表截图说明：

4.3主题三：最大十家存款客户表需求分析：展示各个分支行的最大十户的存款状况，可以选择单位客户或者个人客户截图说明：

4.4主题四：信用卡收益需求分析：分析各个分行的信用卡收益：展示了随月份变化的收益趋势；各个分行收益的对比以及十大类卡收益明细截图说明：

4.5主题五：信用卡逾期信息需求分析：分析各个分行的信用卡逾期情况：展示了信用卡逾期状态明细；预期卡类别的明细；按逾期期数分类的占比截图说明：

4.6主题六：信用卡明细需求分析：分析信用卡的各种明细：各个分行的信用卡数量、按年度的信用额度分布情况、卡类别明细对比截图说明：

4.7主题七：信用卡正常消费余额明细需求分析：分析各个分行正常卡消费占比情况：各个分行正常卡消费对比；各个分行消费情况及占比明细表截图说明：

4.8主题八：信用卡垫款余额需求分析：分析各个分行信用卡垫款余额：展示了每月末信用卡垫款余额综合表；各个机构信用卡垫款余额总和；截图说明：

4.9主题九：信用卡风险基础数据表需求分析：分析各个分行的信用卡风险基础数据：展示了信用卡、随贷通风险基础数据；卡数随月份变化的百分比差异；垫款余额随月份变化的百分比差异；余额随月份变化的百分比差异截图说明：

4.10主题十：十大信用卡额度需求分析：分析各个分行十大信用卡额度及推荐人考核表：十大卡产品的开卡户数和额度；推荐人考核明细表截图说明：

4.11主题十一：消费余额表及前十客户明细需求分析：分析各个分行消费余额表及前十客户明细：展示了各分行消费余额和卡数以及前十客户的明细表截图说明：

5.案例五：工商银行

5.1主题一：新注册企业总体情况需求分析：分析工商新注册企业的总体情况：按月份展示新注册企业用户；各行业的注册用户及注册资金；企业客户按资金分段的占比情况；新注册企业在银行开户历时分布图；企业客户拓展率及注册资本与资产余额之比按行业分布情况；各行业注册资本的散点图；波士顿矩阵分析；法人代表在银行贡献星级分类占比；法人代表在银行的金融资产占比截图说明：

5.2主题二：新注册企业分地情况区需求分析：分析新注册企业地区分布情况：展示全国的新注册企业分布情况以及各个地区的注册用户、注册资金、开户率等明细表截图说明：

6.案例六：XX银行

6.1主题一：XXX计财需求第一期需求分析：做出资产负债余额表截图说明：需求分析：资产负债月日均表截图说明：需求分析：列出损益表截图说明：需求分析：列出FTP收支表截图说明：

6.2主题二：XXX计财需求第二期需求分析：做出FTP收支截图说明：需求分析：做出FTP后收支表截图说明：需求分析：做出FTP利率表截图说明：需求分析：做出FTP利差表截图说明：需求分析：做出年累计客户收支截图说明：需求分析：做出年累计FTP收支截图说明：需求分析：做出年累计FTP后收支截图说明：需求分析：做出年累计日均截图说明：需求分析：做出年累计客户利率截图说明：需求分析：做出年累计FTP利率截图说明：需求分析：做出年累计FTP利差截图说明：

6.3主题三：恒丰储蓄存款结构分析

(2)需求分析：做出全行存款分析截图说明：需求分析：做出分行存款分析截图说明：需求分析：做出存单质押与保证金分析截图说明：需求分析：做出个人大额存单分析截图说明：需求分析：做出大额存单产品分析截图说明：

6.4主题四：XX存款利率监控需求分析：做出利率分布分析截图说明：

6.5主题五：XX银行-存款分析需求分析：做出公司活期存款结算户情况；包括公司活期结算户数；活期存款结算户占比；公司活期存款余额截图说明：需求分析：做出公司活期存款结算户情况；地图分析和结算户占比截图说明：需求分析：做出公司客户存款分层情况；分析了公司核心存款客户数以及公司核心存款余额截图说明：

6.6主题六：XX对公存贷款和非标业务

(1)需求分析：对公存款分析截图说明：需求分析：对公贷款分析截图说明：

6.7主题七：XX客户分层统计需求分析：做出客户分层统计(月末余额)表截图说明：需求分析：做出各分行资产合计(月末余额)表截图说明：需求分析：做出各分行人均资产情况(月末余额)表截图说明：需求分析：做出客户分层统计(月日均)表截图说明：需求分析：做出各分行资产合计(月日均)表截图说明：需求分析：做出各分行人均资产情况(月日均)表截图说明：

7.案例七：建设银行

7.1主题一：中值分析需求分析：中值分析，可按权重查询截图说明：

7.2主题二：中值分析(加权重)需求分析：中值分析，可按阈值查询截图说明：

7.3主题三：预测模块需求分析：同比值随着时间推移的预测截图说明：

7.4主题四：全国分析-明细需求分析：全国数据的分析对比；包括全国GDP数值及历史变化数据截图说明：

7.5主题五：盒须图需求分析：各大行业的盒须图截图说明：8案例八:宁波银行

8.1主题1:存款流失需求分析定期存款流失分析

1.名称:：定期存款流失分析

2.标签：定期存款提前销户客户数金额

3.简要描述：此场景主要用于查看定期存款提前销户的客户数和金额，及了解客户存款销户后的资金流向。

4.业务背景和案例内容：通过图上折线图可以看出客户定期存款在提前销户日期的销户客户数和金额汇总数据,其中柱状图反应出每个网点的提前销户的客户数和金额的汇总,可实时联动查看按销户金额从大到小的客户排名明细数据,点击客户名称可联动查看某段可选日期内该客户的交易类型,交易金额等交易明细数据.主要有助于掌握定期存款提前销户的客户的资金流向,对客户展开专项营销.此场景可以加入日期,是否有营销人等筛选器,可以对比出有营销人和没有营销人的提前销户客户的数据.

5.操作方法：1)查看指定类别明细：将鼠标移至想查看的类别名称(或柱子)上方，在弹出框点击查看数据图标，在新的页面上点击“基础”，勾选“显示所有列”复选框，即可看到全部字段。2)查看全部明细：在报表中央上方有一个“导出”按钮-点击，选择数据，在新的页面上点击“基础”，勾选“显示所有列”复选框-点击将所有行为文本文件-保存。截图说明

8.2主题二：对公柜面业务需求分析

1.名称：柜面业务分析

4.标签：柜面、现金、对公

5.简要描述：此场景主要用于本分行运营条线的管理层及营业部相关人员进行柜面业务数据查看、统计及分析。

6.业务背景和案例内容:查看当日及历史往期营业部柜面业务受理情况，可查看客户姓名、手机号码、服务事项、办理单位、服务时间等信息，并可进行数据筛选。

7.操作方法：1)查看指定客户明细：将鼠标悬停到想查看的客户名称上方，在弹出框点击“查看数据”图标，在弹出的新页面上点击“基础”，勾选“显示所有列”复选框，即可看到全部字段明细，将所有行为文本文件-保存。2)查看全部明细：在报表中央上方有一个“导出”按钮-点击，选择“数据”，在弹出的新页面上点击“基础”，勾选“显示所有列”复选框-点击，即可看到全部字段明细，将所有行为文本文件-保存截图说明83主题三：公司存款日报需求分析

1.名称:：公司存款日报

4.标签：存款余额

5.简要描述：此场景主要用于查看无锡分行下各网点的存款余额，以及随着日期余额的走势图。

6.业务背景和案例内容：通过列表和柱状图可以查看出无锡分行各网点的存款余额，本币余额和外币余额。底部的折线图反应出各网点随着日期的余额走势图。有助于了解各网点的存款余额,掌握各网点的存款走势。此场景可以加入按月，日筛选器选择查看的数据。

7.操作方法：1)查看全部明细：鼠标指向数据时会弹出菜单，点击菜单右下角图表即可在弹出窗口查看摘要、基础数据2)导出数据：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存。截图说明84主题四：国结交易流水需求分析

1.名称：按团队和客户经理统计结算量

4.标签：国结结算，结算量

5.简要描述：此场景主要用于统计本分行各个团队的国际结算量和明细情况，为国际结算部统计和分析各个团队的结算量提供数据支持。

6.业务背景和案例内容:通过仪表板可以查看各个团队及客户经理的国际结算量和明细情况。上方左侧条状图分别代表各个团队的结算量，上方右侧条状图代表客户经理的结算量。下方的明细表是其对应的客户明细，详细记录了客户的结算信息。右侧为筛选器，可以很方便的查找对应数据日期和指定客户的汇总及明细情况。

7.操作方法：1)查看全部明细：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存2)默认统计日期为当前年份和当前月份；3)上图左侧的团队可以和上图右侧的的客户经理维度进行联动，上图可以联动下方的明细数据。右侧的筛选器可对左侧数据进行筛选。截图说明85主题五：客户经理考核需求分析

1.名称：公司部客户经理存款明细

4.标签：客户经理、存款

5.简要描述：此场景主要用于展示公司条线一线客户经理以及团队负责人自己名下的存款账户明细

6.业务背景和案例内容：总行的报表多数是用账务机构判断账户的归属，对整个分行的业务量统计来说这种方式是符合分行的实际情况的，然而对于团队或客户经理来说这就不符合分行的需求了，所以我们使用了考核系统的账户关联关系对账户进行重新分摊，最后得出符合实际情况的账户信息。目前仪表板分为三个部分：账户清单、存款分类统计、币种分类统计。账户清单列出了用户名下的存款账户明细，存款分类统计则是按照不同的存款类型统计了账户余额以及账户数，币种分类统计是按照不同的币种统计了账户余额以及账户数。此场景可以进行账户状态筛选、科目筛选、账号查询、客户查询等功能。因为账户明细有多个维度，所以后续可以加入的分析种类还有很多。截图说明86主题六：企业网银交易出错需求分析企业网银交易出错分析

1.名称:：企业网银交易出错分析

4.标签：企业网银交易出错

5.简要描述：此场景主要用于分析24小时时间段内的企业网银系统交易报错的趋势，以及每种交易码引起的错误的交易笔数。

6.业务背景和案例内容：通过柱状图可以查看每月企业网银交易失败的笔数汇总,其中折线图是24小时的失败笔数,底部的柱状图反应出每种引起交易失败的交易码笔数.主要有助于了解哪种原因引起的失败率最高,便于科技人员能进行及时修复,提升企业网银系统的客户使用满意度.此场景可以加入交易时间,交易类型筛选.

7.操作方法：1)查看全部明细：鼠标指向数据时会弹出菜单，点击菜单右下角图表即可在弹出窗口查看摘要、基础数据2)导出数据：此报表为仪表板，包含多张工作表。1)导出图表格式：在报表中央上方有一个“导出”按钮，点击“导出”，选择“交叉表”。2)导出明细数据：选中柱形图或者折线图，在报表中央上方有一个“导出”按钮-点击，选择数据，在新的页面上点击“基础”，勾选“显示所有列”复选框-点击将所有行为文本文件-保存。截图说明87主题七：同名划转分析需求分析同名划转分析

1.名称:：同名划转分析

2.标签：同名划转交易金额

3.简要描述：此场景主要用于分析客户同名划转的交易情况，查看同客户名下资金流向。

4.业务背景和案例内容：通过右边日期筛选器查看左边的柱形图，柱形图为分支行的同名划转到额金额和客户数，明细表反应出区间段内的客户同名划转交易的交易行，交易金额等的排名信息。有助于了解各网点的客户划转之间的资金流入和流出。此场景可以加入交易日期筛选，交易渠道筛选，企业类型筛选等维度，还可以加入客户名称查询客户明细数据等功能；

5.操作方法：1)查看全部明细：鼠标指向数据时会弹出菜单，点击菜单右下角图表即可在弹出窗口查看摘要、基础数据2)导出数据：此报表为仪表板，包含多张工作表。1)导出图表格式：在报表中央上方有一个“导出”按钮，点击“导出”，选择“交叉表”。2)导出明细数据：选中柱形图或者折线图，在报表中央上方有一个“导出”按钮-点击，选择数据，在新的页面上点击“基础”，勾选“显示所有列”复选框-点击将所有行为文本文件-保存。截图说明88主题八：对公余额需求分析显示每日对公存款余额截图说明89主题九：周末存款余额需求分析显示各分行周末存款余额截图说明810主题十：电商盈日报需求分析电商盈日报

1.名称:：电商盈日报

2.标签：电商盈24时交易交易金额是否对账

3.简要描述：此场景用于查看网银电商盈的每日交易金额，24时订单折线图，手续费收入状况，并展示交易明细。交易金额折线图可以帮助业务人员掌握每日电商盈交易情况，24时交易订单图使业务人员掌握用户高峰期，交易明细可以使业务人员清楚掌握每一笔交易的的情况。

1.名称:：白领融客户

4.标签：白领融提款到期次数

5.简要描述：此场景主要用于本分行个人条线的管理层及一线营销人员掌握白领融客户的实际提款情况。

6.业务背景和案例内容：按提款日期提供白领融客户的明细信息，提供的主要字段考核人名称，客户名称，联系电话，单位名称，授信额度，提款金额，提款日期等。方便客户经理进行存量客户的管理与维护，掌握名下白领融客户的实际提款情况。此场景可以加入是否首次提款筛选，提款率是否超过70%筛选，提款日期筛选，到期日期型筛选等维度，还可以加入考核人名称查询客户明细数据等功能；

7.操作方法：1)查看全部明细：鼠标指向数据时会弹出菜单，点击菜单右下角图表即可在弹出窗口查看摘要、基础数据2)导出数据：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存。截图说明812主题十二：理财客户收益率黏性分析需求分析

1.名称：理财客户收益率黏性分析

4.标签：理财，收益率

5.简要描述：此场景主要用于本分行个人条线的管理层及一线营销人员及时了解理财客户交易情况及对收益率敏感性分析

6.业务背景和案例内容:提供客户历史交易金额，交易次数，交易收益等字段的统计，有针对性的了解每个客户对我行理财销售的贡献度，根据客户交易频率及每期产品的收益率评估客户对理财产品的敏感性，分析场景如图所示：

7.操作方法：1)查看全部明细：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存2)默认统计日期为截至前一工作日数据；3)点击上图可以联动下图的交易明细及交易利率统计截图说明813主题十三：团队成员产品指标完成进度统计需求分析

1.名称：团队成员产品指标完成进度统计

4.标签：授信客户，产品指标

5.简要描述：此场景主要用于本分行个人条线的管理层及一线营销人员及时了解存量客户及新增指标客户完成进度。

6.业务背景和案例内容:客户经理可以查询自己名下当前产品客户统计(含比上日，比上月，比年初新增)，团队负责人可以查询整个团队成员的产品统计信息；通过该场景可以及时掌握当前工作完成进度及考核指标完成情况；

7.操作方法：1)查看全部明细：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存2)默认统计日期为截至前一工作日数据；3)授信产品类型可选择：白领通，尊尚卡，白领融等产品；截图说明814主题十四：个人授信业务量统计分析需求分析

1.名称：个人授信业务量统计分析

4.标签：授信业务量

5.简要描述：此场景主要用于本分行运营部便于快速按照业务员、支行、业务品种统计业务量

6.业务背景和案例内容:通过仪表板可以查看分行下属各支行个人授信的业务量，通过饼图可以看到各种产品的占比点击并可以查看任意产品，任意分支行的数据；其中柱状图是各分支行操作人员及客户经理的授信客户数排名的前10名。通过点击各个机构，在下面表格里显示各个机构详细的明细信息。

7.操作方法：1)查看全部明细：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存2)默认统计日期为截至前一月数据；3)下图的机构维度和下面的机构信息明细可以联动。截图说明815主题十五：资产万元以上仪表板需求分析

1.名称：资产万元以上仪表板

4.标签：万元户，考核

5.简要描述：此场景主要用于统计本分行各考核人员名下的优质客户(资产万元以上)分布情况。

6.业务背景和案例内容:通过仪表板可以查看各考核人员名下的优质客户分布情况。上方表格分别代表各考核人员万元以上的客户数目，并按照金额区间进行分别统计。下方右侧柱状图考核人员明细的客户数和账户数的分布情况。下方左侧为客户明细，记录了客户的一些关键信息。右侧为数据日期筛选器。

7.操作方法：1)查看全部明细：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存2)数据日期保存了各个月末数据，可下拉进行选择；3)上图考核人员明细可以和下方的数据进行联动查询，右侧的筛选器可对左侧数据进行筛选。截图说明816主题十六：白领融客户授信额度信息(客户经理)需求分析

1.名称：白领融客户授信额度信息(客户经理)

4.标签：白领融，授信额度

5.简要描述：此场景主要用于本分行个人条线一线营销人员对白领融产品的营销情况进行查询分析，并为其后续营销跟进提供数据支持

6.业务背景和案例内容:通过仪表板可以查看客户经理名下白领融业务的授信额度汇总及额度的使用情况。上方的条状图分别代表授信额度、已用额度和可用额度，以便让客户经理实时了解其名下客户的额度使用情况。下发的明细表是其对应的客户明细，详细记录了客户的一些关键信息。右侧为筛选器，可以很方便的查找对应数据日期和指定客户的汇总及明细情况。

7.操作方法：1)查看全部明细：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存2)默认统计日期为截至前一工作日数据；3)上图的客户经理维度和下面的客户信息明细可以联动，右侧的筛选器可对左侧数据进行筛选。截图说明817主题十七：按团队和客户经理统计结算量需求分析

1.名称：按团队和客户经理统计结算量

4.标签：国结结算，结算量

5.简要描述：此场景主要用于统计本分行各个团队的国际结算量和明细情况，为国际结算部统计和分析各个团队的结算量提供数据支持。

1.名称:：个人理财销售分析

4.标签：个人条线理财到期

5.简要描述：此场景主要用于苏州分行个人条线的客户经理及时了解理财客户交易情况及理财即将到期的客户明细。

6.业务背景和案例内容：按理财到期日期提供购买理财的客户明细信息，提供的主要字段考核人名称，客户名称，联系电话，理财产品名称，销售金额等。方便客户经理进行存量客户的管理与维护，减少网点金额的流失。此场景可以加入机构筛选，到期日期筛选等维度，还可以加入考核人名称查询客户明细数据等功能；

7.操作方法：1)查看全部明细：鼠标指向数据时会弹出菜单，点击菜单右下角图表即可在弹出窗口查看摘要、基础数据2)导出数据：在报表中央上方有个导出按钮-点击，选择数据-在新页面选择基础，勾选所有列复选框-点击将所有行为文本文件-保存。截图说明819主题十九：柜面业务分析需求分析

1.名称：柜面业务分析

4.标签：柜面、现金、对公

5.简要描述：此场景主要用于本分行运营条线的管理层及营业部相关人员进行柜面业务数据查看、统计及分析。

1.名称：公司部客户经理存款明细

4.标签：客户经理、存款

5.简要描述：此场景主要用于展示公司条线一线客户经理以及团队负责人自己名下的存款账户明细

6.业务背景和案例内容：总行的报表多数是用账务机构判断账户的归属，对整个分行的业务量统计来说这种方式是符合分行的实际情况的，然而对于团队或客户经理来说这就不符合分行的需求了，所以我们使用了考核系统的账户关联关系对账户进行重新分摊，最后得出符合实际情况的账户信息。目前仪表板分为三个部分：账户清单、存款分类统计、币种分类统计。账户清单列出了用户名下的存款账户明细，存款分类统计则是按照不同的存款类型统计了账户余额以及账户数，币种分类统计是按照不同的币种统计了账户余额以及账户数。此场景可以进行账户状态筛选、科目筛选、账号查询、客户查询等功能。因为账户明细有多个维度，所以后续可以加入的分析种类还有很多。截图说明821主题二十一：白领融周报需求分析白领融周报

1.名称:：白领融周报

2.标签：白领融直销团队提款金额

3.简要描述：此报表用于个人网络银行部周报，通过建立复杂报表以节省人力，排名为实时排名，通过选择开始日期、结束日期以自动生成周报，自动排名、计算比上周、比上月及本年累计。减少业务人员每月重复劳动，提高效率。

1.名称:：直销银行白名单

2.标签：项目编号直销银行存款余额

3.简要描述：此报表横向展示直销银行每个融资项目的购买情况，可输入客户名称以查询客户所有购买历史，以判断客户喜好，进而展开定向营销活动，此报表通过权限控制将数据展示给每位营销岗客户经理，为理财产品推广提供数据支持。

1.名称:：科目估值汇总

2.标签：科目市值套账号

3.简要描述：所有科目估值，可以通过模糊匹配套账号，科目号来查询该套账号在各级别的科目下的市值等信息。以使业务人员更加方便的查看数据

9.案例九:XX银行(由业务人员完全自主制作)91主题一：____年四季度放款占比需求分析：取16年4季度各分期中类的放款占比截图说明：

9.2主题二：风险初步排查需求分析：计算各营销人员办理业务的欺诈率，并由高到低排序截图说明：

9.3主题三：单月销售人员业绩统计需求分析取出个分期种类下，各营销人员的放款金额、分期利息、分期手续费、银行佣金。截图说明附件：银行案例汇总