私人对私人转账有什么规定

一、私人对私人转账有什么规定

私人间转账，就是大家互相转钱啦，可能因为还债啊、付服务费啊、送礼啊、投资之类的。

咱们国内，私人间转账并没啥特殊规矩，但是得按着金融交易规定来，比如用正规的支付工具，遵守外汇管理规定等等。

要是转账数额大或者次数多的话，还是找银行或者第三方支付平台吧，这样更安全也更合规。

转账前要弄清楚为啥转、转多少，别搞出麻烦事儿。

《中华人民共和国反洗钱法》第二条：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

《中华人民共和国商业银行法》第七十七条：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；

（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；

（三）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。

二、帮人转账有责任吗

如果你帮别人转钱但不知道这是违法的，那就没问题了。

我们通常说的“转钱”就是个普通事儿，不需要负上刑事责任。

但是，要是那些钱是别人偷来或者是赚黑心钱得来的话，即使你完全不知情，也不会被判定为犯法，也不能算是在隐藏、瞒着偷东西或者赚钱的罪行了。

三、帮人合法转账犯罪吗怎么判

要是合法的转账那没事，但要是用你的账号跟银行卡给犯罪分子转账的话就会犯洗钱罪，后果就是：不仅要把赚到的钱都交出来，还要坐牢。

轻则被判5年以下有期徒刑或拘役，罚点款，重则就要蹲个5年以上10年以下，还得罚款。

所以啊，千万别干这种蠢事哦！

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