如何认定金融骗局罪行

一、如何认定金融骗局罪行

与其他犯罪相比，金融诈骗罪的主体构成要件较一般犯罪更为复杂，其包括自然人以及各类法定形式的法人实体。

从金融诈骗罪所侵害的客体来看，它不仅危害到社会健康发展所需的正规金融管理秩序，而且直接损害了公私财产的所有权这一根本权益。在主观方面，金融诈骗罪的预谋者必然具有故意实施犯罪行为的心态；相对应地，从具体犯罪行为的角度来看，金融诈骗罪所体现出来的客观要素为，犯罪分子通过欺诈手段谋求非法收益，且涉及的诈骗数额往往较大。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

二、买门面门订金可以退

关于是否能够退还定金的问题，这取决于多种因素，例如：若非出于购买方自身原因致使购房合同未得以生效，那么卖方应将定金予以全额返还；若因购买方向主的缘故导致购房合同未能生效，则需由双方共同商讨返还数额；倘若双方对于房屋买卖协议条款的达成无法形成共识且缺乏签订合同的必备条件，卖方当负有返还定金之责；如购房协议无法签署并非由于双方责任，而是源于房屋本身所存在的客观因素，卖方亦应将定金归还于买方；若在协议签署之前，双方已明确约定了定金事项，那么买方有权选择不予退还定金；而若购房合约已然生效，则定金将无法被退还。

三、金融诈骗案如何认定金额

金融欺诈行为中涵盖了诸如集资诈骗、贷款诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗及保险诈骗等各类复杂的罪行，对于各犯罪行为的起刑金额设定标准随着罪名的差异而存在微妙差异。以集资诈骗为例，个人实施的集资诈骗行为，若数额达到20万人民币以上则可被认为是“金额宏大”；若数额上升至100万人民币以上，便可被认定为“金额极其庞大”。同样地，单位实施的集资诈骗行为，若数额达到50万人民币以上即可被视为“金额宏大”；若数额攀升至250万人民币以上，便可被认定为“金额极其庞大”。

关于贷款诈骗，个人实施的贷款诈骗行为，如果数额达到1万人民币以上，就可以被认定为“金额较大”；如果数额达到5万人民币以上，就可以被认定为“金额宏大”；如果数额达到20万人民币以上，就可以被认定为“金额极其庞大”。在信用证诈骗方面，个人实施的信用证诈骗行为，如果数额达到10万人民币以上，就可以被认定为“金额宏大”；如果数额达到50万人民币以上，就可以被认定为“金额极其庞大”。同样地，单位实施的信用证诈骗行为，如果数额达到50万人民币以上，就可以被认定为“金额宏大”；如果数额达到250万人民币以上，就可以被认定为“金额极其庞大”。对于信用卡诈骗，诈骗数额在5千元以上的，就可以被认定为“金额较大”；诈骗数额在5万元以上的，就可以被认定为“金额宏大”；诈骗数额在20万元以上的，就可以被认定为“金额极其庞大”。同时需要注意的是，个人进行保险诈骗行为，如果数额达到1万人民币以上，就可以被认定为“金额较大”；如果数额达到5万人民币以上，就可以被认定为“金额宏大”；如果数额达到20万人民币以上，就可以被认定为“金额极其庞大”。

单位进行保险诈骗行为，如数额达到5万人民币以上，就可以被认定为“金额较大”；如数额达到25万人民币以上，就可以被认定为“金额宏大”；如数额达到100万人民币以上，就可以被认定为“金额极其庞大”。

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