提问 APP 我自己在不知道别人拿我卡洗钱的时候卖自己6张银行卡被判多久 是这样的我在网上看到他们说收银行卡100一张我也急用钱吃饭然后他们说收来xx刷单我以为就这样过了十多天我去银行挂失说流水有点大我才知道是洗钱挂失之后收卡的人找到我打我让我赔钱我想去报警我这样的会坐多久牢

2017.12.24 广东-东莞 公司法
提问 APP 我自己在不知道别人拿我卡洗钱的时候卖自己6张银行卡被判多久 是这样的我在网上看到他们说收银行卡100一张我也急用钱吃饭然后他们说收来xx刷单我以为就这样过了十多天我去银行挂失说流水有点大我才知道是洗钱挂失之后收卡的人找到我打我让我赔钱我想去报警我这样的会坐多久牢
报告编号:No.20171224*****

【问题分析】您好,您所提出的是关于...

【解决方案】*****【具体操作】*****

  • 银行卡给别人用违法吗自愿是可以,但有责任。银行卡实名制,按规定本人使用,禁止出租出借银行卡。银行卡借给别人用有什么影响将银行卡借给他人,首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。备注:
    1,根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    2,客户办理银行卡,就与银行双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。
    3,按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也需承担连带责任。盗取他人银行卡并使用该如何定性根据刑法第一百九十六条第一款第三项规定,冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动,数额较大的,构成信用卡诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金。同时该条第三款规定,盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚,即以盗窃罪定罪处罚。侯振峰律师认为认为,本案被告人盗窃银行卡后冒用骗取存款的行为,认定为信用卡诈骗罪更适当。
    2020.12.10 08:05 · IP属地:四川
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