支行客户经理考核方案细则

为了提高客户经理的工作效率，确保营销部能全面完成支行下达的20__年目标任务，并体现多劳多得的分配制度，特制定以下客户经理考核方案：

一、基础工作（占20分）

基础工作每月考核一次，季度以三个月的平均数作为考核依据

1、工作规程执行情况（最高分值为14分）

a)制定营销计划：每月客户经理应对自己潜在客户和现有客户进行分析排队，制定月度营销计划，并对上月完成情况进行总结。各客户经理要提前一个月对所负责的到期贷款做出分析，确定客户是否还有贷款需求，提出对到期客户的评价，明确是否继续支持。不能认真执行规定的扣分3分；

b)建立客户档案：客户经理应当加强日常基础管理，认真收集客户的各类资料与信息，建立客户台帐和基础档案，并及时将客户信息录入信贷管理系统，满足管理、监控需要。不能认真执行规定扣分3分；

c)定期拜访客户：客户经理应定期访问客户，访问的方式可通过电话、实地、会议、座谈等方式，每月每户至少一次（可用以上任何一种方式），必须有客户访问记录。不能认真执行规定的扣3分；

d)加强内部协调：客户经理对客户提出的金融需求，如需行内其他部门配合解决的，客户经理应及时与相关部门协调，仍不能解决的向上级汇报，并将结果及时反馈客户。不能认真执行规定的扣2分；

e)加强贷后检查：为防范信贷风险，客户经理应经常深入企业现场检查，要求每月每户检查一次，并按照全面、真实、具体的要求填写《贷后检查报告》，及时进行贷款五级分类。不能认真执行规定的扣2分;

2、各客户经理必须遵守行里的各项制度。不能认真执行规定的扣2分；

3、客户经理在营销和管理工作中，要服从领导调配，认真在时限内完成领导交办事项。不能认真执行的扣2分。

4、营销部每周四下午四点半举行周会，由各客户经理对新业务进行学习并总结工作，交流经验，研究工作重点和方法，解决、协调遇到的问题。要求客户经理有书面的内容。不能执行的扣2分。

二、利润考核（50分）

每位客户经理20__年全年应为支行创造利润40万元（不包含由现有贷款客户产生的存贷利差收入），其中中间业务收入不少于10万元,另每位客户经理每年必须营销一户100万元以上的贷款客户。此项任务按季考核，营销部为每一位客户经理建立业绩档案，客户经理每完成一笔，将相关数据报内勤登记，作为日后考核依据。

1、来源于贷款客户的中间业务收入，包括咨询费，上门服务费、评估费、信用等级评估费、审计验资费、保管费、保险费等，以实际入账的金额核算。

2、传统业务（主办与协办信贷员分成问题由客户经理自行协商）

a)自行营销的贷款客户产生的利润以创造的经济资本增加值计算。

b)需要支行其它特殊政策配套拓展的贷款业务，权重不超过50%

c)非客户经理自行营销的客户，权重不超过50%

3、票据业务

a)出票业务收入以实际收到的手续费计算。非客户经理自行营销的权重不得超过50%

b)贴现业务按该笔业务创造的经济资本增加值计算。非客户经理自行营销的权重不得超过30%。

4、客户经理自行营销的国际业务结售汇收入以实际收入计算。营销部将为各客户经理提供贵州省近期的进出口收付情况，为客户经理提供目标客户。

三、存款考核（占20分）

各客户经理20__年存款（指自已营销增量）任务数为：时点数200万元，日均数60万元。完成时点数得5分，完成日均数得15分。要求按季度完成。

四、资产质量考核（占10分）

1、各客户经理应严格按照操作规程发放贷款，所管理的贷款

发生逾期超过一个月而未能处理的(扣除输血盘活贷款)，除按商行相关规定处理外，该项分值全部扣除。

2、各客户经理对于所负责的不良贷款，要负责贷款的清收盘活，不能进行的，要确保在时效内诉讼，因个人管理原因造成超过诉讼时效的，扣除该项全部分值，并按照相关规定追究责任。

五、每季度的奖金发放

营销部所获奖金，扣除管理人员及内勤人员部分后（占总奖金的25%），剩余部分作为客户经理的考核奖金。

客户经理所获奖金=每分分值该客户经理本季的分数每分分值=考核奖金/所有客户经理本季分数的总和

六、每年年终，部门将对客户经理进行考评。考评的依据为每个客户经理所获年度总分。第一名将会得到部门的单独奖励，末位将会被部门淘汰。

__支行营销部

20__年元月21日